塞浦路斯加密货币许可证

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几年来，地方当局一直在改善区块链的立法和加密货币交易所，吸引投资者、初创企业所有者和交易所到该管辖区。非法定货币和电子资金的交易由中央银行监管，交易规则由证券委员会(CySEC)制定。因此，根据2017年生效的应用规范，加密货币的交易量不应超过公司总营业额的15%，工具贷款减少到1:5(原因是市场波动性增加)。
在塞浦路斯，没有关于使用加密资产的明确规定，但是任何使用加密资产的操作都必须符合现行法律。管辖范围以外的地区不受法律管制，但允许进行以下操作:
? 采矿；
? ICO项目的运作；
? 各种数字货币的转移和占有；
? 交换运营法定加密资产，反之亦然；
? 创建加密服务。
根据其性质，加密资产可以被视为库存、无形资产以及金融工具。一般而言，地方监管机构倾向于认为，它们在本质上更类似于金融工具。因此，默认情况下，投资和金融科技项目的创建需要CySEC许可。在某些情况下，加密交换不需要许可证。在这方面，应仔细考虑每个案例和所涉资产的性质，检查它们是否有金融工具的迹象。正确的做法将避免可能的制裁，因为监管机构在管辖区域内的控制相当严格。
该监管机构还发放许可证，要求交易员告知买家非法定资金和交易的特征，警告未能弥补损失和汇率不稳定的风险。在某些情况下，国际对手不信任塞浦路斯的许可证，但总的来说，在岛上开设交易所是有前途的，此外，还能让你在整个欧盟工作。税率降低和非居民企业的额外机会增加了这一管辖区的吸引力。
当地监管机构如何确定该领域的服务提供商
根据证券交易委员会的规定，这一领域的服务提供者是指向不受《防止与犯罪所得和资助恐怖主义有关的洗钱法》约束的另一人或代表另一人提供一种或多种以下类型的服务或开展一种类型的活动的人:
? 加密资产和法定货币之间的交换；
? 加密资产之间的交换；
? 管理、转移、拥有和/或储存加密资产或加密密钥或对加密资产进行控制的手段；
? 加密资产的要约和/或销售，包括初始要约；
? 参与和/或提供与加密资产的分发、要约和/或销售相关的金融服务，包括首次要约。
根据监管机构的规定，与加密资产的分发、提供和/或销售有关的金融服务包括:
? 接收和发送指令；
? 代表客户执行订单；
? 自行交易；
? 投资组合管理；
? 提供投资建议；
? 基于形式承诺的加密资产的承销和/或配售；
? 没有形式承诺基础的加密资产的放置；
? 买卖加密资产的多边交易设施的运作。
许可规则
该管辖权考虑了欧盟指令的规定以及反洗钱和CFT国际立法的要求。国家中央银行检查交易所，要求它们提供行动计划、信誉可靠的合作伙伴的推荐信以及银行机构的确认。
向注册为金融服务提供商的公司发放工作许可证。特别是，特别是:
? 租一个空间来组织一个“真实的”办公室——虚拟办公室是不会被许可的；
? 在当地银行开立账户，用于划拨资金；
? 雇用管理人员(必须是在金融部门有经验的人)和员工；
? 根据欧盟指令准备内部指令和政策；
? 对可用能力、操作和防止洗钱的软件、个人数据的披露进行描述；
? 根据KYC法规等准备工具说明。
要在塞浦路斯注册加密货币兑换许可证，您需要:
? 评估并确保受益人和服务提供者的管理层遵守法律要求，特别是在他们的声誉方面；
? 满足注册条件；
? 遵守组织和运作条件；
? 遵守KYC程序的要求；
? 形成购买者的经济概况；
? 确定实施运营的资金来源；
? 对交易进行持续监控；
? 发现和报告可疑交易；
? 评估有关客户的风险。
此外，还需要满足关于公司资本规模的条件:
1. 对于涉及提供金融咨询服务的类别1，这是50，000欧元。
2. 对于第2类，涉及:
o 接收和传递来自客户的指令；
o 代表客户执行订单；
o 进行将资产兑换为法定货币的交易，反之亦然；
o 进行与所涉资产交换有关的交易；
o 参与和/或提供与加密资产的分发、要约和/或销售相关的金融服务，包括首次要约。
o 在没有形式承诺基础的情况下，放置有争议的加密；
o 资本金额为125，000欧元。
3. 对于3级，涉及:
o 管理、转移、拥有和/或储存加密资产或加密密钥或对加密资产进行控制的手段；
o 基于形式承诺的加密资产的承销和/或配售；
o 资本金额为15万欧元。
在塞浦路斯获得加密货币兑换许可证的过程包括以下步骤:
1. 开一家本地公司。
2. 收集关于公司及其受益人的数据。
3. 汇编当地政策，并确保符合组织要求。
4. 形成一个文件包，包括完成相关的调查问卷，以及支付费用的考虑申请。
5. 提交生成的文件包供监管机构考虑，并根据要求提供额外信息。
6. 在批准的情况下发放许可证。
合规基础
塞浦路斯加密许可证监管的要点之一是遵循合规性要求。申请人需要遵循以下条件:
? 制定和实施旨在打击洗钱和资助恐怖主义的相关政策、程序和控制措施；
? 持续评估相关风险，并采取措施降低风险；
? 通过要求客户提供个人和其他数据来确定客户身份，以形成客户档案，并保存蕞新信息；
? 维护与交易相关的内部记录；
? 编写并向反洗钱股提交工作报告；
? 根据每项可疑交易的性质进行评估，特别是(1)大额交易，和(2)不同于普通交易的交易，特别是没有明确的经济或法律目的的交易；
? 确保内部控制，以防止洗钱和资助恐怖主义；
? 任命负责合规的经理；
? 对使用资产的员工进行教育。
合规要求适用于涉及以下内容的交易:
? 交换；
? 转让；
? 参与和提供与发行人发行和/或出售资产相关的金融服务。